国际业务

一、即期结售汇业务

• 价格优惠：财务公司拥有外汇交易中心的会员资格，可直接参与场内交易，交易员团队具备专业且丰富的市场操作经验，可提供比银行挂牌牌价更加优惠的价格。
• 手续便捷：财务公司与银行保持常年的良好合作，且与集团内部人民币结算相联，在汇划通道上可保证畅通无阻。成员单位购付一体化业务无需在财务公司开立外币账户即可实现对外收付。

• ①监管备案;
• ②银行承诺函备案;
• ③企业向财务公司提出申请，财务公司可提供外汇牌价和外汇实时询价结售汇服务，为企业提供优惠兑换汇率；
• ④交割日，财务公司和企业交割资金，完成外汇买卖。

二、远期结售汇

• 作为境内的资金平台，财务公司可以充分利用境内金融市场专业优势，寻求优异的远期结售汇价格。
• 财务公司基于多年的结售汇办理经验，与多家银行建立了良好的合作关系，保证交易付款顺利进行。

• ①合同签订。成员单位与财务公司签署衍生品协议。
• ②开外币户。成员单位在财务公司总部开立外币账户。
• ③外管备案。成员单位通过财务公司向北京外汇管理局进行备案。
• ④远期签约。成员单位向财务公司提供纸质材料进行合规性审核。财务公司与银行溢价，帮助成员单位锁汇。
• ⑤远期履约。财务公司于远期协议交割日，协调资金及时到位并与银行进行资金交割。

三、跨境外汇集中收付

• 外汇资金入账快捷
• 收付汇资金结售汇方便，人民币资金实时入账、到账。

• 1.收汇
• ①成员单位按需在财务公司开立外汇账户（资本项下收付汇需外管局批准）；
• ②境外款项汇入财务公司在银行开立的外汇总账户；
• ③成员单位提供有效商业单证后，财务公司办理入账。货物贸易出口项下收汇，款项先收入出口收汇待核查账户；
• ④成员单位接财务公司入账通知，可自行进行国际收支申报或由财务公司代为间接申报。
• 2.付汇
• ①成员单位按需在财务公司开立外汇账户（资本项下付汇需外管局批准）
• ②成员单位提交境外汇款申请书
• ③成员单位提供跨境付汇商业单据和相关证明材料
• ④财务公司进行付汇合规性、真实性、一致性审核
• ⑤财务公司将审核合规的外汇汇出
• ⑥财务公司为付款单位进行国际收支间接申报

四、跨境人民币集中收付

• 直接使用人民币跨境收付，规避汇率风险。无需开立专户办理，成员单位可使用现有的财务公司人民币账户进行操作，便捷高效。实现成员单位的跨境人民币资金集中管理。

• ①成员单位提前一个工作日向财务公司报送计划；
• ②成员单位提交《跨境业务人民币结算收/付款说明》；
• ③成员单位依据不同的业务背景，提供合同、发票、进（出）口货物贸易报关单等不同的证明材料，参考外汇集中收付的相关要求；
• ④财务公司进行合规性、真实性、一致性审核；
• ⑤合规审核通过后，财务公司将人民币汇出/成员单位将境外人民币汇入财务公司指定银行开立的人民币总账户，财务公司办理入账并通知成员单位；
• ⑥财务公司为成员单位进行国际收支间接申报。

五、跨境资金池

• 根据国家外汇管理局跨境资金集中运营管理的相关规定，由主办企业（财务公司）在外管局办理一次性外债/境外放款登记，每笔业务无需企业分币种、债权人/债务人逐笔登记，财务公司为境内外入池成员单位拓宽跨境资金双向通道，提升本外币资金集中度、提升跨境贸易投融资便利化水平，降低成员单位资金运作成本，提高收益。币种不设限，包含人民币。

• 跨境资金调剂（外债/境外放款）
• ①签署《承诺书》，明晰资金池业务相关要求；
• ②在财务公司开立外债/对外放款专户； ③境外成员单位与境内成员单位签署贷款协议，提供资金用途相关证明资料，通过财务公司国内主账户办理资金入账/汇出手续；
• ④财务公司依据《跨境资金通道业务收费通知单》进行扣费操作；
• ⑤境内/境外成员单位提款使用；
• ⑥还款日提供债权方出具的《还本付息通知书》以及税务备案表，财务公司通过国内资金主账户为成员单位办理还款/收款操作。
• ⑦财务公司为成员单位进行国际收支间接申报以及对外资产负债申报，成员单位配合提供相关报表数据。